在煙臺(tái)市經(jīng)濟(jì)犯罪史上,因非法吸收公眾存款而被判處無期徒刑的并不多見。近日,記者從山東省煙臺(tái)市公安局獲悉,煙臺(tái)海陽市男子張利編造在銀行辦理“過橋”業(yè)務(wù)、經(jīng)營畫廊等需要大量資金的理由,以支付高額利息為誘餌實(shí)施集資詐騙,短短3年多時(shí)間,非法吸收公眾存款達(dá)9000余萬元,欺騙投資群眾89人。最終,煙臺(tái)市中級(jí)人民法院以集資詐騙罪,判處被告人張利無期徒刑。目前,山東省高級(jí)法院二審維持原判,現(xiàn)在罪犯張利已送監(jiān)獄服刑。
出手闊綽追隨者眾
據(jù)海陽警方介紹,2012年,張利向同學(xué)李某借款300萬元,稱其用于放高利貸、在銀行辦理“過橋”業(yè)務(wù),等賺到錢后,他要將本息一并還給老同學(xué)。沒成想,李某不僅不要他還款,還希望他能夠用這筆錢再擴(kuò)大業(yè)務(wù),繼續(xù)賺錢。
此后,嘗到了賺錢甜頭的張利開始四處借錢,并承諾支付5分至9分月息,騙取受害人的錢用于放高利貸、在銀行辦理“過橋”業(yè)務(wù)、經(jīng)營畫廊。一開始,張利手頭寬裕能按期支付借款人本金和利息。周圍的朋友看到張利確實(shí)能賺錢,也信守承諾給他們支付高額利息,便死心塌地跟隨張某左右。越是被人前呼后擁,張利就越發(fā)大方,經(jīng)常帶投資的朋友過花天酒地的奢侈生活,每月最多能到夜總會(huì)20多次,每次消費(fèi)都不低于四五萬元；他出入賭博場(chǎng)所,一個(gè)晚上最多輸?shù)?20余萬元,心里沒有絲毫危機(jī)感。
張利被公安機(jī)關(guān)抓獲后,他的朋友們稱,張利為人仗義,發(fā)達(dá)了之后不忘帶朋友一起賺錢,經(jīng)常請(qǐng)客吃飯,平日里溫和少言,怎么也想不到竟然是集資詐騙。
月息0.4元89人被騙
從2014年起,張利發(fā)現(xiàn)資金開始出現(xiàn)大面積缺口,便謀劃大規(guī)模借錢放貸。他一方面用更高的利息來說服那些跟隨投資的人,告訴他們由于在銀行有“過橋”業(yè)務(wù),本錢暫時(shí)提不出來,只能先每個(gè)月按時(shí)給受害人利息,為此他還委托銀行的朋友幫其圓謊；另一方面,他用文化傳播公司搭臺(tái)聚攏資金,從北京、上海等地請(qǐng)來所謂字畫名家,在他的畫廊展紙潑墨,并找來當(dāng)?shù)匾恍┟襟w花錢做廣告。
然而,浮夸造勢(shì)并沒改變他的困局。
直到2015年4月,資金實(shí)在周轉(zhuǎn)不開了,張利索性找到新的債主,稱預(yù)借253萬元,并答應(yīng)債主每月利息高達(dá)4毛。結(jié)果一月未到,債主因急需用錢想要回資金,可無論如何都聯(lián)系不到張利,此時(shí)債主懷疑上當(dāng)受騙,這才向海陽警方報(bào)了案。
接到報(bào)警后,海陽市公安局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查大隊(duì)立即展開偵查。偵查員經(jīng)過大量艱苦細(xì)致工作,基本確認(rèn)了張利根本沒有在銀行做任何資金“過橋”業(yè)務(wù),所有集資詐騙款項(xiàng)除了用于返還本息,其余大多被其揮霍的事實(shí)。共計(jì)欺騙投資群眾89人,在這些為他投資的受害人中,不乏北京某高校的教授,當(dāng)?shù)刂钠髽I(yè)家和一些手頭寬裕的群眾,僅李某的同學(xué)就先后借給他6000余萬元。
為了準(zhǔn)確獲得更多的案件線索,海陽經(jīng)偵大隊(duì)辦案民警充分發(fā)揮“QQ、微信群”等互聯(lián)網(wǎng)工具,通知受害人到公安機(jī)關(guān)報(bào)案,反映情況；通過偵查受害人與張利的交易記錄等信息,獲得了張利集資詐騙的準(zhǔn)確數(shù)據(jù)。
出租房內(nèi)抓獲嫌疑人
掌握了張利大量集資詐騙證據(jù)后,如何抓獲嫌疑人成了結(jié)案前的重中之重。2015年5月,由于資金鏈已經(jīng)基本斷裂,張利四處躲藏、行蹤不定。
海陽經(jīng)偵民警綜合運(yùn)用各種偵查手段,對(duì)案件進(jìn)行梳理。2015年6月8日,辦案民警通過信息研判,成功鎖定張某在海陽城鄉(xiāng)接合部的農(nóng)村躲藏位置,凌晨2時(shí)許,經(jīng)偵大隊(duì)選派4名精干民警火速前往,在村邊的一處出租房內(nèi)將其抓捕。
張利到案后,其所有記錄已銷毀,只能憑記憶說出其集資詐騙的數(shù)額,與警方掌握的數(shù)額差距較大。為此,海陽警方專門聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行審計(jì),并結(jié)合受害人的報(bào)案材料展開了大量工作,最終確定張利集資詐騙9000余萬元和造成2600萬元直接損失的數(shù)值。
案件偵查終結(jié)后,警方又幾經(jīng)補(bǔ)充偵查,厘清了嫌疑人張利因涉嫌集資詐騙罪的證據(jù)鏈,幫其圓謊的銀行朋友則被另案處理。
犯罪嫌疑人張利系煙臺(tái)某文化傳媒有限公司執(zhí)行董事。原先做過飼料生意,后經(jīng)營一家小飯店,由于經(jīng)營不善倒閉。歸案后,張利對(duì)不法事實(shí)供認(rèn)不諱。
