近期電詐手法不斷迭代升級,“線上詐騙+線下取現(xiàn)”的模式增多,詐騙分子以各種理由誘騙受害人郵寄大額現(xiàn)金或者大量黃金,通過網(wǎng)約車、郵寄、跑腿等方式送達(dá),以不見面、不現(xiàn)身的方式將現(xiàn)金或黃金取走,最終成功轉(zhuǎn)移贓款。
近日,上海警方預(yù)警發(fā)現(xiàn),一六旬老人購買了540克金條(約38萬),遂即開展電話核實(shí)情況,發(fā)現(xiàn)該市民有極高被騙風(fēng)險,下發(fā)居住地派出所上門勸阻。經(jīng)民警勸阻,被害人在網(wǎng)上認(rèn)識一網(wǎng)友進(jìn)行投資理財(cái),黃金已通過某網(wǎng)約車運(yùn)出。對此,警方迅速聯(lián)動網(wǎng)約車運(yùn)營公司,將網(wǎng)約車司機(jī)叫回,成功挽回540克金條。
郵寄黃金騙局
刷單詐騙+郵寄黃金“提現(xiàn)”
詐騙分子在網(wǎng)上發(fā)布兼職廣告,待受害者詢問后,發(fā)送兼職需要做的任務(wù),內(nèi)容一般是下載App,完成收藏視頻或評論等任務(wù),先小額返利,后稱因受害人平臺積分不夠,需要購買黃金郵寄到指定地點(diǎn)才能完成提現(xiàn)。
投資理財(cái)詐騙+郵寄黃金“充值”
詐騙分子冒充投資專家,鼓吹“穩(wěn)賺不賠”“高額回報”,誘導(dǎo)受害人轉(zhuǎn)賬充值投資或慫恿到黃金店購買黃金直接郵寄到指定地址,聲稱收到黃金后會翻倍充值到投資賬戶中,且馬上到賬。
冒充公檢法詐騙+郵寄黃金“洗白”
詐騙分子冒充公檢法,告知受害人的賬戶涉嫌違法犯罪,想要辦理“撤案”手續(xù),需要購買黃金,郵寄到指定地點(diǎn)進(jìn)行資金審查,審查后會返還購買資金。
殺豬盤式詐騙+郵寄黃金“賺錢”
詐騙分子冒充“軍人”或“成功人士”,以特定職業(yè)身份獲取受害人的信任。待感情升溫后,教受害人利用地域黃金差價賺錢,先線下購買黃金,再寄到指定地方或上門取貨,并稱等賺了錢會返還錢。
接收資金+購買黃金+郵寄黃金
有的受害人將黃金郵寄出去后,詐騙分子還會將其它詐騙資金轉(zhuǎn)入受害人賬戶內(nèi),讓受害人繼續(xù)購買黃金郵寄,這時受害人反而變成了詐騙分子洗錢的幫兇,淪為電詐工具人!
詐騙手法為何演變?yōu)橘徺I黃金
監(jiān)管力度加強(qiáng)
隨著反詐中心、銀行對大額轉(zhuǎn)賬、異常交易等行為的監(jiān)控力度不斷加大,詐騙分子為了規(guī)避這些限制,減少被銀行系統(tǒng)攔截和被公安機(jī)關(guān)追蹤的風(fēng)險,開始尋找新的資金轉(zhuǎn)移方式。
轉(zhuǎn)移資金隱蔽
黃金作為高價值、易攜帶且易于變現(xiàn)的資產(chǎn),成為詐騙分子眼中的“理想工具”,通過誘導(dǎo)受害人購買黃金,詐騙分子能夠更隱蔽、更快速地轉(zhuǎn)移資金,增加追查難度。
更易放松警惕
購買黃金的行為在受害人心中往往具有更強(qiáng)的實(shí)體感和信任感,相較于無形的電子轉(zhuǎn)賬,黃金更能讓人產(chǎn)生“真實(shí)投資”的錯覺,從而放松警惕。
警方提示
不輕信陌生人的投資建議,不輕信“點(diǎn)贊、分享、助力、做任務(wù)”等高額返利,網(wǎng)上充值資金、線下托運(yùn)現(xiàn)金的,都是詐騙。網(wǎng)上陌生人不論以何種理由,要求使用自有資金購買或?yàn)樗舜忺S金、香煙或其他貴價物品,并要求網(wǎng)約車快送、郵寄至指定地點(diǎn)或派人上門來取的,都是詐騙。
