摘 要：2023年中國金融穩(wěn)定法治建設(shè)面臨嚴峻的國內(nèi)國際新形勢。在立法方面，金融穩(wěn)定法立法工作穩(wěn)步推進，多部金融穩(wěn)定相關(guān)法律法規(guī)被列入中央立法規(guī)劃，多部金融穩(wěn)定相關(guān)法律法規(guī)取得新進展，各地繼續(xù)積極探索金融穩(wěn)定相關(guān)地方立法。在執(zhí)法方面，金融穩(wěn)定執(zhí)法機構(gòu)與工作機制進一步完善，依法化解房地產(chǎn)金融風(fēng)險取得新進展，依法化解中小金融機構(gòu)風(fēng)險工作深入開展，依法防范化解地方債務(wù)工作穩(wěn)步推進，依法防范化解外匯風(fēng)險成效顯著，依法嚴厲打擊非法金融活動不放松。在司法方面，金融穩(wěn)定司法機構(gòu)進一步健全，金融穩(wěn)定相關(guān)司法案件得到有效處理，金融穩(wěn)定司法理論研究與工作交流深入推進。展望未來，2024年將會進一步鞏固落實金融體制改革，不斷完善金融穩(wěn)定法治建設(shè)，在立法環(huán)節(jié)積極推動金融穩(wěn)定立法，加速推進金融穩(wěn)定相關(guān)法律法規(guī)的修改完善；在執(zhí)法環(huán)節(jié)全面加強金融監(jiān)管，持續(xù)有效防范化解重點領(lǐng)域風(fēng)險；在司法環(huán)節(jié)進一步加強金融司法工作，全面提升金融穩(wěn)定司法能力。
關(guān)鍵詞：中國金融穩(wěn)定法治；金融穩(wěn)定立法；金融穩(wěn)定執(zhí)法；金融穩(wěn)定司法
2023年是全面貫徹黨的二十大精神的開局之年，是三年新冠疫情防控轉(zhuǎn)段后經(jīng)濟恢復(fù)發(fā)展的一年。黨的二十大報告重點強調(diào)，“深化金融體制改革，建設(shè)現(xiàn)代中央銀行制度，加強和完善現(xiàn)代金融監(jiān)管，強化金融穩(wěn)定保障體系，依法將各類金融活動全部納入監(jiān)管，守住不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險底線”，對今后的金融穩(wěn)定工作提出了新要求。2022年12月召開的中央經(jīng)濟工作會議特別強調(diào)，“有效防范化解重大經(jīng)濟金融風(fēng)險”“防止形成區(qū)域性、系統(tǒng)性金融風(fēng)險”，并對2023年的金融穩(wěn)定工作進行了具體安排和重要部署，為2023年中國金融穩(wěn)定法治建設(shè)提供了重要指南。2023年3月，中共中央、國務(wù)院印發(fā)《黨和國家機構(gòu)改革方案》，從監(jiān)管機構(gòu)改革的角度為中國金融穩(wěn)定提供了重要保障。2023年3月的《政府工作報告》中明確指出，“有效防范化解重大經(jīng)濟金融風(fēng)險”，并從 “防止形成區(qū)域性、系統(tǒng)性金融風(fēng)險” “有效防范化解優(yōu)質(zhì)頭部房企風(fēng)險”“防范化解地方政府債務(wù)風(fēng)險”三個方面對2023年的政府工作提出建議。2023年5月18日，國家金融監(jiān)督管理總局掛牌成立，標志著新的金融監(jiān)管體制改革取得重大進展。2023年7月24日召開的中央政治局會議特別強調(diào)“要切實防范化解重點領(lǐng)域風(fēng)險”，“要有效防范化解地方債務(wù)風(fēng)險”，“要加強金融監(jiān)管，穩(wěn)步推動高風(fēng)險中小金融機構(gòu)改革化險”。維護金融穩(wěn)定與安全，防范化解金融風(fēng)險，尤其是確保不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險，仍然是2023年中國金融工作的重要任務(wù)。圍繞上述各項任務(wù)，2023年中國金融法治建設(shè)分別在立法、執(zhí)法、司法等各個環(huán)節(jié)全方位發(fā)力，取得了顯著成效。展望2024年，中國金融穩(wěn)定法治建設(shè)將會有更廣闊的發(fā)展前景。
一、2023年中國金融穩(wěn)定法治建設(shè)面臨的新形勢分析
金融是國民經(jīng)濟的血脈，金融安全是國家安全的重要組成部分。2023年中國金融穩(wěn)定法治建設(shè)面臨更為復(fù)雜的國際國內(nèi)新形勢。通過對國際國內(nèi)新形勢的分析，能夠更加全面深入理解中國金融穩(wěn)定法治建設(shè)的重要性、必要性、緊迫性和艱巨性。必須統(tǒng)籌國內(nèi)國際兩個大局，穩(wěn)妥推進中國金融穩(wěn)定法治建設(shè)。
（一）2023年中國金融穩(wěn)定法治建設(shè)面臨的國際新形勢
2023年，世界百年未有之大變局仍在加速演進，中國金融穩(wěn)定法治建設(shè)面臨國際政治、國際經(jīng)濟、國際金融等方面的多元挑戰(zhàn)。就國際政治領(lǐng)域而言，“俄烏沖突”仍在持續(xù)，各種地緣沖突仍然時有發(fā)生，局部地區(qū)政治秩序仍不穩(wěn)定，國際政治領(lǐng)域的各種不確定因素并未消除。就國際經(jīng)濟領(lǐng)域而言，世紀疫情帶來的負面因素影響深遠，全球經(jīng)濟整體上復(fù)蘇乏力，單邊主義、保護主義等問題較為突出，現(xiàn)有國際貿(mào)易秩序正在面臨嚴峻挑戰(zhàn)。就世界金融領(lǐng)域而言，主要發(fā)達經(jīng)濟體在疫情期間開啟貨幣寬松閘門之后又迅速進入加息周期，加息浪潮的外溢效應(yīng)明顯，美歐銀行業(yè)金融穩(wěn)定性堪憂，新興市場經(jīng)濟體承壓能力面臨嚴峻考驗，匯率危機、外債危機、金融危機的風(fēng)險正在加大，世界金融形勢不容樂觀。2023年3月以來出現(xiàn)的美國硅谷銀行破產(chǎn)、瑞士信貸銀行危機等典型性金融風(fēng)險事件，對世界金融穩(wěn)定帶來了嚴峻挑戰(zhàn)，受到了世界各國的廣泛關(guān)注。2023年的中國金融穩(wěn)定法治建設(shè)正是在這一國際新形勢背景下深入推進。
（二）2023年中國金融穩(wěn)定法治建設(shè)面臨的國內(nèi)新形勢
就國內(nèi)形勢而言，2023年中國金融穩(wěn)定法治建設(shè)同樣面臨一系列新挑戰(zhàn)。2023年的中國金融穩(wěn)定法治建設(shè)既要助力經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展，又要切實防范化解系統(tǒng)性金融風(fēng)險。2022年10月，黨的二十大報告提出“加快構(gòu)建新發(fā)展格局”“著力推動高質(zhì)量發(fā)展”，并特別強調(diào)，“強化金融穩(wěn)定保障體系，依法將各類金融活動全部納入監(jiān)管”，強調(diào)“守住不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險底線”，對中國金融穩(wěn)定法治建設(shè)工作提出了新要求。2022年12月15日至16日召開的中央經(jīng)濟工作會議明確提出，“有效防范化解重大經(jīng)濟金融風(fēng)險”，并專門強調(diào)要“防范房地產(chǎn)業(yè)引發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險”“防范化解金融風(fēng)險”“防范化解地方政府債務(wù)風(fēng)險”，為2023年的金融穩(wěn)定法治建設(shè)指明方向。2023年7月24日召開的中央政治局會議認為，“國民經(jīng)濟持續(xù)恢復(fù)、總體回升向好”，但“當(dāng)前經(jīng)濟運行面臨新的困難挑戰(zhàn)，主要是國內(nèi)需求不足”，此次會議特別強調(diào)“要切實防范化解重點領(lǐng)域風(fēng)險”“要有效防范化解地方債務(wù)風(fēng)險”“要加強金融監(jiān)管，穩(wěn)步推動高風(fēng)險中小金融機構(gòu)改革化險”，對下半年的經(jīng)濟工作進行了總體部署。值得注意的是，此次會議明確指出了“我國房地產(chǎn)市場供求關(guān)系發(fā)生重大變化”這一重要判斷，對2023年的中國金融穩(wěn)定法治建設(shè)產(chǎn)生重要影響?？傮w來看，影響2023年中國金融穩(wěn)定的國內(nèi)因素主要是房地產(chǎn)領(lǐng)域金融風(fēng)險、地方債務(wù)風(fēng)險以及高風(fēng)險中小金融機構(gòu)的金融風(fēng)險。為此，需要“適時調(diào)整優(yōu)化房地產(chǎn)政策”，“制定實施一攬子化債方案”，“加強金融監(jiān)管，穩(wěn)步推動高風(fēng)險中小金融機構(gòu)改革化險”，維護金融穩(wěn)定。就影響金融穩(wěn)定的典型事件來看，房地產(chǎn)頭部企業(yè)債務(wù)違約等金融事件，對金融穩(wěn)定與金融安全產(chǎn)生了重要影響，受到社會各界的普遍關(guān)注。
二、2023年中國金融穩(wěn)定立法工作穩(wěn)妥推進
2023年中國金融穩(wěn)定立法工作扎實推進。金融穩(wěn)定法立法工作穩(wěn)妥推進，多部金融穩(wěn)定法相關(guān)立法列入中央立法規(guī)劃，多部金融穩(wěn)定法相關(guān)立法工作取得新進展，各地繼續(xù)積極探索金融穩(wěn)定地方立法。
（一）金融穩(wěn)定法立法工作穩(wěn)步推進
自2022年12月第十三屆全國人大常委會第三十八次會議對《金融穩(wěn)定法（草案）》（以下簡稱《草案》）進行首次審議以來，社會各界普遍關(guān)注金融穩(wěn)定法立法的后續(xù)進展。2023年5月29日，全國人大官方網(wǎng)站中國人大網(wǎng)公布的《全國人大常委會2023年度立法工作計劃》顯示，繼續(xù)審議的17件法律案中包括金融穩(wěn)定法。2023年9月8日公布的《十四屆全國人大常委會立法規(guī)劃》將《金融穩(wěn)定法》列入“條件比較成熟、任期內(nèi)擬提請審議的法律草案”的第一類項目。需要說明的是，2023年中國金融體制進行了重大改革，考慮到相關(guān)金融改革仍需進一步落實，金融穩(wěn)定法立法工作必須穩(wěn)步推進。
（二）多部金融穩(wěn)定相關(guān)法律法規(guī)被列入中央立法規(guī)劃
2023年5月29日，中國人大網(wǎng)公布《全國人大常委會2023年度立法工作計劃》，將企業(yè)破產(chǎn)法、商業(yè)銀行法、保險法、中國人民銀行法、反洗錢法列入2023年預(yù)備審議的法律案。
2023年6月6日，國務(wù)院辦公廳發(fā)布的《關(guān)于印發(fā)國務(wù)院2023年度立法工作計劃的通知》顯示，預(yù)備提請全國人大常委會審議的法律案包括商業(yè)銀行法修訂草案、銀行業(yè)監(jiān)督管理法修訂草案、中國人民銀行法修訂草案、保險法修訂草案，并將非銀行支付機構(gòu)條例、地方金融監(jiān)督管理條例列入擬審議的17件行政法規(guī)草案之中。
2023年9月8日公布的《十四屆全國人大常委會立法規(guī)劃》，除了將“金融穩(wěn)定法草案”列入79件“條件比較成熟、任期內(nèi)擬提請審議的法律草案”的第一類項目之外，還把公司法、企業(yè)破產(chǎn)法、商業(yè)銀行法、保險法、中國人民銀行法、反洗錢法等相關(guān)法律的修改也列入79件“條件比較成熟、任期內(nèi)擬提請審議的法律草案”的第一類項目，并將銀行業(yè)監(jiān)督管理法修改列入51件“需要抓緊工作、條件成熟時提請審議的法律草案”的第二類項目。
（三）多部金融穩(wěn)定相關(guān)法律法規(guī)取得新進展
2023年，《對外關(guān)系法》的出臺為涉外金融穩(wěn)定法治建設(shè)奠定了重要基礎(chǔ)。同時，與金融穩(wěn)定相關(guān)的法律法規(guī)的修改完善也在穩(wěn)步推進，相關(guān)行政法規(guī)、部門規(guī)章、規(guī)范性文件集中出臺。主要體現(xiàn)在以下幾個方面。
一是《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》修改穩(wěn)妥推進。2022年11月11日，中國銀行保險監(jiān)督委員會發(fā)布《銀行業(yè)監(jiān)督管理法（修訂草案征求意見稿）》，標志著《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的立法修訂工作進入新階段，社會各界對《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的修改也充滿期待。尤其是隨著2023年中國金融監(jiān)管體制改革的不斷推進，國家金融監(jiān)督管理總局成立，《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的修改問題顯得更為迫切。
二是國務(wù)院通過與金融穩(wěn)定相關(guān)的行政法規(guī)。私募投資基金業(yè)務(wù)活動對金融穩(wěn)定具有重要影響。為了規(guī)范私募投資基金業(yè)務(wù)活動，保護投資者以及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益，促進私募基金行業(yè)規(guī)范健康發(fā)展，2023年6月16日，國務(wù)院第8次常務(wù)會議通過了《私募投資基金監(jiān)督管理條例》，自2023年9月1日起施行。針對非銀行支付機構(gòu)監(jiān)管，國務(wù)院于2023年12月9日通過了《非銀行支付機構(gòu)監(jiān)督管理條例》，該條例于2024年5月1日正式實施。
三是中國人民銀行等相關(guān)部委通過金融穩(wěn)定相關(guān)的部門規(guī)章和規(guī)范性文件。針對金融控股公司關(guān)聯(lián)交易這一影響金融穩(wěn)定的突出現(xiàn)實問題，中國人民銀行于2023年2月9日發(fā)布了《金融控股公司關(guān)聯(lián)交易管理辦法》（中國人民銀行令〔2023〕第1號）。2023年7月11日，國家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布《汽車金融公司管理辦法》（國家金融監(jiān)督管理總局令2023年第1號），進一步加強對汽車金融公司的監(jiān)督管理，并以此促進汽車金融業(yè)的健康發(fā)展。為了規(guī)范保險銷售行為，統(tǒng)一保險銷售行為監(jiān)管要求，國家金融監(jiān)管總局于2023年9月20日發(fā)布《保險銷售行為管理辦法》（國家金融監(jiān)督管理總局令2023年第2號）。為規(guī)范上市公司獨立董事管理，中國證監(jiān)會網(wǎng)站于2023年8月1日公布《上市公司獨立董事管理辦法》。為了對養(yǎng)老保險公司進行有效監(jiān)管，國家金融監(jiān)督管理總局于2023年12月15日發(fā)布了《養(yǎng)老保險公司監(jiān)督管理暫行辦法》。
四是涉外金融領(lǐng)域的立法進一步加強。2023年6月28日，十四屆全國人大常委會第三次會議審議通過《中華人民共和國對外關(guān)系法》，為涉外金融穩(wěn)定法治建設(shè)奠定了重要基礎(chǔ)。2023年4月28日，中國人民銀行發(fā)布了《內(nèi)地與香港利率互換市場互聯(lián)互通合作管理暫行辦法》（中國人民銀行公告〔2023〕第8號），對內(nèi)地與香港利率互換市場互聯(lián)互通合作相關(guān)業(yè)務(wù)進行規(guī)范。在“跨境理財通”業(yè)務(wù)試點正式落地滿兩周年之際，中國人民銀行官方網(wǎng)站于2023年9月28日發(fā)布信息，決定進一步優(yōu)化粵港澳大灣區(qū)“跨境理財通”業(yè)務(wù)試點，為今后“跨境理財通”運行機制的優(yōu)化指明了方向。
（四）各地繼續(xù)積極探索金融穩(wěn)定相關(guān)地方立法
當(dāng)前，除在中央層面正在推進由國務(wù)院制定統(tǒng)一的《地方金融監(jiān)督管理條例》之外，北京、上海、天津、河北、四川、江西、內(nèi)蒙古、廣西、浙江、貴州、江蘇、湖北、福建、湖南、陜西等地積極對地方金融監(jiān)督管理相關(guān)法律制度進行有益探索。目前，已有多個省、市、自治區(qū)進出臺了地方金融監(jiān)督管理相關(guān)條例。此外，2023年5月，北京市地方金融監(jiān)督管理局于先后發(fā)布《北京市商業(yè)保理公司監(jiān)督管理辦法》（京金融〔2023〕215號）、《北京市典當(dāng)行監(jiān)督管理辦法》（京金融〔2023〕226號），對商業(yè)保理公司和典當(dāng)行進行了規(guī)范。
三、2023年中國金融穩(wěn)定執(zhí)法工作扎實推進
2023年是中國金融穩(wěn)定執(zhí)法工作扎實推進的一年。2023年3月，中國人民銀行召開2023年金融穩(wěn)定工作會議，對2022年金融穩(wěn)定工作進行了總結(jié)，分析了金融形勢，并對2023年金融穩(wěn)定工作進行部署。2023年7月24日召開的中央政治局會議明確提出了“要切實防范化解重點領(lǐng)域風(fēng)險”“要有效防范化解地方債務(wù)風(fēng)險”“要加強金融監(jiān)管，穩(wěn)步推動高風(fēng)險中小金融機構(gòu)改革化險”的重要決議，為2023年中國金融穩(wěn)定行政執(zhí)法指明了方向。圍繞上述中心任務(wù)，中國人民銀行、國家金融監(jiān)督管理總局、中國證券監(jiān)督管理委員會、國家外匯管理局等金融穩(wěn)定執(zhí)法機構(gòu)扎實推進中國金融穩(wěn)定行政執(zhí)法工作。
（一）金融穩(wěn)定執(zhí)法機構(gòu)與工作機制進一步完善
2023年是中國金融機構(gòu)改革進程中十分重要的一年。按照中共中央、國務(wù)院于2023年3月印發(fā)的《黨和國家機構(gòu)改革方案》的總體要求，2023年5月18日，國家金融監(jiān)督管理總局正式成立；2023年7月，31家省級監(jiān)管局和5家計劃單列市監(jiān)管局、306家地市監(jiān)管分局統(tǒng)一掛牌。
2023年8月18日，中國人民銀行等部門聯(lián)合召開電視會議，深入學(xué)習(xí)貫徹中央決策部署，進一步研究落實金融支持實體經(jīng)濟發(fā)展以及防范化解金融風(fēng)險相關(guān)工作。2023年9月27日召開中共中央政治局會議強調(diào)，“加大國有企業(yè)、金融領(lǐng)域反腐敗力度”。2023年，有關(guān)部門在對金融穩(wěn)定執(zhí)法機構(gòu)進一步完善的基礎(chǔ)上，依法化解房地產(chǎn)金融風(fēng)險、依法化解金融機構(gòu)風(fēng)險、依法化解地方債務(wù)風(fēng)險、依法打擊非法金融活動。
（二）依法化解房地產(chǎn)金融風(fēng)險取得新進展
房地產(chǎn)行業(yè)金融風(fēng)險是影響中國金融穩(wěn)定的重要因素。2023年，中國房地產(chǎn)行業(yè)金融風(fēng)險形勢依然嚴峻，依法化解房地產(chǎn)金融風(fēng)險同樣是金融穩(wěn)定執(zhí)法的核心內(nèi)容之一。為有效化解房地產(chǎn)金融風(fēng)險，在2022年工作的基礎(chǔ)上，2023年進一步強化房地產(chǎn)行業(yè)宏觀調(diào)控，依法化解房地產(chǎn)金融風(fēng)險。2023年7月24日召開的中央政治局會議明確提出“我國房地產(chǎn)市場供求關(guān)系發(fā)生重大變化”的重要論斷。此外，面對頭部房地產(chǎn)企業(yè)的債務(wù)危機，有關(guān)部門積極應(yīng)對化解。
一是延長金融支持房地產(chǎn)市場平穩(wěn)健康發(fā)展的有關(guān)政策的期限。2023年7月10日，中國人民銀行、國家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布的《關(guān)于延長金融支持房地產(chǎn)市場平穩(wěn)健康發(fā)展有關(guān)政策期限的通知》明確指出，“對有關(guān)政策有適用期限的，將適用期限統(tǒng)一延長至2024年12月31日”，按照中國人民銀行國家金融監(jiān)督管理總局有關(guān)負責(zé)人答記者問，政策延期涉及房地產(chǎn)企業(yè)開發(fā)貸款、信托貸款等存量融資以及2024年12月31日前向?qū)ｍ椊杩钪С猪椖堪l(fā)放的配套融資兩項內(nèi)容，其他不涉及適用期限的政策長期有效。
二是進一步調(diào)整優(yōu)化差別化住房信貸政策。2023年8月31日，中國人民銀行與國家金融監(jiān)督管理總局共同發(fā)布了《關(guān)于調(diào)整優(yōu)化差別化住房信貸政策的通知》，分別對商業(yè)性個人住房貸款最低首付款比例、貸款利率政策下限進行調(diào)整。同日，中國人民銀行與國家金融監(jiān)督管理總局聯(lián)合發(fā)布了《關(guān)于降低存量首套住房貸款利率有關(guān)事項的通知》，就有關(guān)事項進行了具體規(guī)定，起到了有序調(diào)整優(yōu)化資產(chǎn)負債、規(guī)范住房信貸市場秩序、維護金融穩(wěn)定的重要作用。隨后，全國多個城市對房地產(chǎn)信貸政策進行了重大調(diào)整。2023年12月14日，北京市、上海市有關(guān)部門發(fā)布通知，進一步優(yōu)化調(diào)整房地產(chǎn)政策，向市場釋放了更加積極的信號。
三是有效防范化解房地產(chǎn)企業(yè)風(fēng)險。中國恒大于2023年7月17日一次性補發(fā)了2021年度、2022年上半年和2022年度的業(yè)績財報，財報顯示中國恒大正處于“資不抵債”的狀態(tài)，引發(fā)了社會各界的廣泛關(guān)注。按照上述中國恒大的業(yè)績財報，該公司在兩年內(nèi)虧損超8000億。2023年9月28日，中國恒大公告宣稱，公司董事會主席許家印先生因涉嫌違法犯罪，已經(jīng)被依法采取強制措施。同時，有關(guān)部門還對其它的房地產(chǎn)企業(yè)的風(fēng)險化解采取了相應(yīng)措施。隨著房地產(chǎn)政策的優(yōu)化調(diào)整，房地產(chǎn)企業(yè)金融風(fēng)險也正在逐步得到防范化解。
（三）依法化解中小金融機構(gòu)風(fēng)險繼續(xù)推進
依法化解中小金融機構(gòu)風(fēng)險是金融穩(wěn)定執(zhí)法工作的重要內(nèi)容。2023年，國家金融監(jiān)督管理總局加大對中小金融機構(gòu)的監(jiān)督管理，對金融風(fēng)險較大的村鎮(zhèn)銀行采取重組、解散等措施。例如，據(jù)國家金融監(jiān)管總局北京監(jiān)管局網(wǎng)站顯示，北京大興華夏村鎮(zhèn)銀行因被華夏銀行收購而解散。在當(dāng)前和今后一段時期，依法化解中小金融機構(gòu)風(fēng)險仍然是維護金融穩(wěn)定的重要工作任務(wù)。
（四）依法防范化解地方債務(wù)工作穩(wěn)步推進
2023年，依法防范化解地方債工作任務(wù)依然十分艱巨。據(jù)中國人大網(wǎng)發(fā)布《國務(wù)院關(guān)于2022年中央決算的報告》的數(shù)據(jù)顯示，截至2022年末，全國地方政府債務(wù)余額為350652.91億元。據(jù)財政部官方網(wǎng)站顯示，截至2023年8月末，全國地方政府債務(wù)余額387480億元。按照2023年7月24日召開的中央政治局會議明確的“要有效防范化解地方債務(wù)風(fēng)險，制定實施一攬子化債方案”的總體要求，相關(guān)部門積極應(yīng)對化解地方債務(wù)風(fēng)險。為了緩解地方財政收支壓力，緩釋債務(wù)風(fēng)險，中央財政發(fā)力支持地方，地方政府債務(wù)化解工作穩(wěn)步推進。
（五）依法防范化解外匯風(fēng)險成效顯著
2023年7月20日，中國人民銀行和國家外匯管理局決定，將企業(yè)和金融機構(gòu)的跨境融資宏觀審慎調(diào)節(jié)參數(shù)從1.25上調(diào)至1.5，并于當(dāng)日開始實施。2023年5月19日，中國人民銀行官方網(wǎng)站發(fā)布消息，為全面貫徹落實黨的二十大精神，加快構(gòu)建新發(fā)展格局，增強國內(nèi)國際兩個市場兩種資源聯(lián)動效應(yīng)，更好支持總部經(jīng)濟發(fā)展，中國人民銀行、國家外匯管理局決定在北京、廣東、深圳開展試點，進一步優(yōu)化升級跨國公司本外幣跨境資金集中運營的相關(guān)管理政策。
（六）依法嚴厲打擊非法金融活動不放松
2023年有關(guān)部門繼續(xù)加大對非法金融活動的打擊力度，并取得了顯著效果。據(jù)2023年10月21日《國務(wù)院關(guān)于金融工作情況的報告》顯示，2023年1月至9月，中國人民銀行共對10件案件作出73份行政處罰決定，處罰金額共計64.12億元；國家金融監(jiān)管總局共處罰銀行保險機構(gòu)2978家次，共處罰責(zé)任人員5512人次，共罰沒金額共計63.12億元；國家外匯管理局共查處外匯違法違規(guī)案件502起，并配合公安機關(guān)破獲地下錢莊案件95起，罰沒共計7.16億元人民幣。
此外，2023年3月28日，中國人民銀行召開2023年反洗錢工作電視會議，總結(jié)了2022年反洗錢工作成績，分析了反洗錢工作形勢，并對2023年反洗錢重點工作進行了全面部署，有力指導(dǎo)了反洗錢工作的具體推進。
四、2023年中國金融穩(wěn)定司法工作進一步加強
2023年，金融穩(wěn)定司法機構(gòu)進一步健全，金融穩(wěn)定相關(guān)司法案件得到有效處理，金融穩(wěn)定司法理論研究與工作交流深入推進。2023年1月10日召開的全國法院金融審判工作會議明確提出，“加快推進金融審判體系和審判能力現(xiàn)代化，全面建設(shè)公正高效權(quán)威的中國特色現(xiàn)代金融審判體系”，為金融穩(wěn)定司法效能的提升指明了方向。
（一）金融穩(wěn)定司法機構(gòu)進一步健全
2023年，全國多個金融審判機構(gòu)設(shè)立，金融穩(wěn)定司法機構(gòu)進一步健全。2023年1月5日，上饒市金融法庭、上饒市金融調(diào)解委員會同步揭牌成立，管轄信州區(qū)、廣信區(qū)、廣豐區(qū)涉金融一審民商事案件，負責(zé)開展訴前調(diào)解、立案、審判、執(zhí)行等工作。2023年11月2日，大連金融法庭正式揭牌運營，管轄大連市中山區(qū)、西崗區(qū)、沙河口區(qū)、甘井子區(qū)以及高新園區(qū)轄區(qū)內(nèi)應(yīng)由基層人民法院受理的部分第一審金融民商事案件。2023年12月5日，太原市金融糾紛多元化解中心、太原金融法庭掛牌成立。此外，全國各地還積極探索，為金融糾紛多樣化解提供金融“共享法庭”，對金融風(fēng)險的防范化解起到了積極的作用。
（二）金融穩(wěn)定相關(guān)司法案件得到有效處理
2023年，各地金融法院、金融法庭、金融審判庭審判處理了大量金融案件，為中國金融穩(wěn)定提供了重要保障。
北京金融法院、上海金融法院、成渝金融法院承擔(dān)了大量金融案件的處理工作。截至2023年3月18日，北京金融法院共收案15464件，審結(jié)、執(zhí)結(jié)13140件，其中，依法審結(jié)金融民商事案件9034件，妥善審結(jié)金融行政案件685件，高效執(zhí)結(jié)金融執(zhí)行案件2474件，累計收案標的金額近6500億元，結(jié)案標的金額4900余億元。據(jù)2023年8月21日上海金融法院新聞發(fā)布會顯示，自成立五年來，上海金融法院共受理金融案件41077件，其中審結(jié)39594件，涉案總標的額達到11112.27億元。據(jù)2023年9月27日成渝金融法院新聞發(fā)布會顯示，截至2023年9月25日，該院共受理案件7731件，標的額243億余元，審執(zhí)結(jié)案件5434件。
地方金融法庭也處理了大量金融案件。2023年1月的新聞發(fā)布會顯示，2022年石家莊金融法庭共受理各類金融案件22224件，審執(zhí)結(jié)21072件。長春金融法庭自2022年8月18日成立以來，截至2023年8月中旬，共審結(jié)一、二審金融糾紛案件547件。
涉外金融仲裁司法案件得到有效處理。據(jù)2023年10月25日召開的北京金融法院召開新聞發(fā)布會顯示，自2021年3月18日至2023年9月30日，北京金融法院共審結(jié)仲裁司法審查案件1895件。
（三）金融穩(wěn)定司法理論研究與工作交流深入推進
金融法院主動召開各種專家論證會，積極參加相關(guān)論壇活動的舉辦。2023年，北京金融法院分別舉辦了民營企業(yè)保護優(yōu)化營商環(huán)境工作室工作機制研討會、“證券虛假陳述責(zé)任糾紛疑難案件”專家論證會。2023年11月11日，由北京金融法院、北京市人民檢察院第四分院承辦的2023金融街論壇年會“法治協(xié)同與金融治理”平行論壇成功舉辦。
金融法院之間不斷加強金融穩(wěn)定司法工作交流。2023年3月6日，成渝金融法院一行到北京金融法院調(diào)研座談，就金融專業(yè)化審判機制創(chuàng)新、金融案件執(zhí)行工作創(chuàng)新、金融法治協(xié)同機制、金融糾紛訴源治理、多元解紛工作機制、金融法治人才培養(yǎng)機制等工作進行交流。2023年4月10日，上海金融法院一行到北京金融法院調(diào)研座談，就金融專門法院信息化建設(shè)、金融法治協(xié)同平臺運行、金融審判特色人才培養(yǎng)、金融執(zhí)行工作機制創(chuàng)新、證券糾紛實質(zhì)性化解等工作進行交流。2023年11月17日，北京金融法院一行到上海金融法院調(diào)研，圍繞黨建、金融審判質(zhì)效、精品案例培育、數(shù)字法院建設(shè)等問題進行了深入交流。
五、2024年金融穩(wěn)定法治建設(shè)的未來展望
展望未來，2024年將會進一步鞏固落實金融體制改革，不斷完善金融穩(wěn)定法治建設(shè)。從立法環(huán)節(jié)來看，需要積極推動金融穩(wěn)定立法，爭取實現(xiàn)《金融穩(wěn)定法》盡快出臺，加速推進金融穩(wěn)定相關(guān)法律法規(guī)的修改完善。從執(zhí)法環(huán)節(jié)來看，需要全面加強金融監(jiān)管，持續(xù)有效防范化解重點領(lǐng)域風(fēng)險。從司法環(huán)節(jié)來看，需要進一步加強金融司法工作，全面提升金融穩(wěn)定司法能力。
（一）積極推動金融穩(wěn)定立法，爭取實現(xiàn)《金融穩(wěn)定法》盡快出臺
《金融穩(wěn)定法》立法工作自正式啟動以來，受到了社會各界的廣泛關(guān)注。2023年10月21日的《國務(wù)院關(guān)于金融工作情況的報告》強調(diào)，“加強金融法治建設(shè)”，“加快推進金融穩(wěn)定法立法工作”。2023年10月30-31日召開的中央金融工作會議提出“要加強金融法治建設(shè)，及時推進金融重點領(lǐng)域和新興領(lǐng)域立法”，對2024年的金融穩(wěn)定法治建設(shè)具有重要的指導(dǎo)作用。按照中央的統(tǒng)一部署，2024年有關(guān)部門將繼續(xù)積極推動金融穩(wěn)定立法，爭取實現(xiàn)《金融穩(wěn)定法》盡快出臺，加速推進金融穩(wěn)定相關(guān)法律法規(guī)的修改完善，進一步健全完善金融穩(wěn)定法治體系。
（二）全面加強金融監(jiān)管，持續(xù)有效防范化解重點領(lǐng)域風(fēng)險
2023年10月30-31日召開的中央金融工作會議強調(diào)，“要全面加強金融監(jiān)管，有效防范化解金融風(fēng)險。切實提高金融監(jiān)管有效性，依法將所有金融活動全部納入監(jiān)管”，為今后金融穩(wěn)定執(zhí)法工作指明了方向。2023年12月11-12日召開的中央經(jīng)濟工作會議強調(diào)，“持續(xù)有效防范化解重點領(lǐng)域風(fēng)險”，要“統(tǒng)籌化解房地產(chǎn)、地方債務(wù)、中小金融機構(gòu)等風(fēng)險，嚴厲打擊非法金融活動，堅決守住不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險的底線”，從經(jīng)濟工作全局的高度對2024年的金融穩(wěn)定執(zhí)法工作提出了新要求。2024年金融穩(wěn)定執(zhí)法工作將會全面加強金融監(jiān)管，圍繞持續(xù)有效防范化解重點領(lǐng)域風(fēng)險這一重點任務(wù)，更加有為，持續(xù)高壓態(tài)勢，嚴厲打擊非法金融活動。
（三）進一步加強金融司法工作，全面提升金融穩(wěn)定司法能力
金融穩(wěn)定司法是金融穩(wěn)定法治建設(shè)的重要內(nèi)容，進一步加強金融司法工作，全面提升金融穩(wěn)定司法能力，是完善金融法治體系建設(shè)的重要抓手。按照2023年1月10日召開的全國法院金融審判工作會議的有關(guān)要求，未來需要進一步深化對金融審判理念的認識，牢固樹立金融治理協(xié)同、服務(wù)實體經(jīng)濟、守住風(fēng)險底線、傾斜保護金融消費者和中小投資者、服務(wù)金融市場發(fā)展的理念；完善金融審判工作機制，推動建立金融司法與金融監(jiān)管的常態(tài)化協(xié)同機制，進一步完善金融糾紛多元化解機制，推動建立司法機關(guān)之間、人民法院刑事、民事、行政各專業(yè)審判庭之間的協(xié)調(diào)工作機制，進一步完善金融糾紛案件集約化審理機制。同時，考慮到金融穩(wěn)定的極端重要性以及金融司法工作具有較強的專業(yè)性，需要進一步加強金融穩(wěn)定司法機構(gòu)建設(shè)，對現(xiàn)有的金融法院或金融法庭進行充實，并考慮設(shè)立新的金融法院和金融法庭。
作者：肖京，中國社會科學(xué)院法學(xué)研究所副研究員。
來源：《中國法治發(fā)展報告 No.22（2024）》，社會科學(xué)文獻出版社2024年4月版。
