“感謝檢察官揪出另一個幕后主使，也幫我們追回了更多損失?！?月28日，由江蘇省江陰市檢察院提起公訴的被告人蔡佳佳、孔明麗非法吸收公眾存款案開庭審理。庭審后，被害人華麗霞給辦案檢察官承林峰打來電話。
本金利息打水漂
2016年3月，江蘇省江陰市警方接到多名被害人報(bào)警，稱通過江蘇捷匯股權(quán)投資基金管理有限公司（下稱捷匯公司）投資境外基金的錢拿不回來了。
警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，作為一家投資公司，捷匯公司主要通過高額利息、口口相傳、開產(chǎn)品推介會等方式，吸引客戶投資一款名叫“OGL基金”的境外理財(cái)產(chǎn)品。從2015年12月開始，“OGL基金”網(wǎng)站提現(xiàn)出現(xiàn)了遲延，資金也不能全額到賬。到了2016年3月，網(wǎng)站陷入癱瘓，無法提現(xiàn)，捷匯公司法定代表人孔明麗不知所蹤。警方隨即對孔明麗展開抓捕，并查封了捷匯公司。
2016年5月25日，江陰市公安局以孔明麗涉嫌非法吸收公眾存款罪提請江陰市檢察院審查逮捕。
陌生的銀行賬戶
經(jīng)過初步審查，承辦檢察官承林峰發(fā)現(xiàn)，這起非法吸收公眾存款案共涉及60余名被害人。他們在孔明麗本人及公司員工的介紹下，以購買外匯基金的名義，由孔明麗代理或者本人親自到OGL網(wǎng)站進(jìn)行注冊，購買網(wǎng)站“OGL基金”和“澳匯寶”等理財(cái)產(chǎn)品，涉案金額高達(dá)1850余萬元。所有資金均通過第三方支付平臺流到境外。
承林峰認(rèn)為，現(xiàn)有證據(jù)足以證明孔明麗涉嫌非法吸收公眾存款罪。但在梳理孔明麗專門接收網(wǎng)站返傭（即“回扣”）的銀行卡交易流水時，承林峰發(fā)現(xiàn)了一個定期交易記錄很可疑。銀行交易記錄顯示，從2014年5月到2015年4月間，每當(dāng)有一筆返傭入賬，孔明麗都會轉(zhuǎn)賬到一個名為“蔡佳佳”的銀行賬戶，而且每次轉(zhuǎn)賬的金額都是返傭總金額的一半左右，而投資者名單和公司員工名單中，卻沒有“蔡佳佳”這個人。
發(fā)現(xiàn)疑點(diǎn)后，承林峰和公安機(jī)關(guān)承辦人員進(jìn)行了溝通。公安機(jī)關(guān)調(diào)查后反饋，孔明麗和被害人都沒有提到過蔡佳佳這個人，因此沒有展開進(jìn)一步偵查。
承林峰沒有輕易放過這一細(xì)節(jié)，而是再次對孔明麗進(jìn)行訊問。一開始，孔明麗還想繼續(xù)隱瞞，但幾個回合交鋒下來，她看再也瞞不下去，于是將和“閨蜜”蔡佳佳合開公司的事情和盤托出。
半路退出的“閨蜜”
2014年初，孔明麗和“閨蜜”蔡佳佳認(rèn)識了馬來西亞籍男子李文堅(jiān)。李文堅(jiān)對外身份是深圳東方金德財(cái)富管理有限公司的負(fù)責(zé)人，自稱專門代理國外的外匯基金業(yè)務(wù)，旗下產(chǎn)品“澳匯寶”資金安全，收益高，每月返還收益可立即提現(xiàn)，一年期固定收益可達(dá)30%至50%。他承諾，如果孔明麗和蔡佳佳在江陰成立分公司，推廣“OGL基金”和“澳匯寶”產(chǎn)品，可以拿到客戶投資額16%作為返傭。
面對高額回報(bào)誘惑，二人很快成立江陰東方金德投資管理有限公司，孔明麗是法定代表人，占55%的股份，蔡佳佳占45%的股份。
公司成立后，二人開始從自己認(rèn)識的朋友中發(fā)展客戶投資“澳匯寶”產(chǎn)品。為了提高公司業(yè)績，她們還鼓勵客戶再介紹其他人來投資，并許諾介紹人可以拿被介紹人投資額3%的傭金，如此一環(huán)套一環(huán)的發(fā)展模式很快蔓延開來。
雪球越滾越大?？酌鼷愐靶牟匾l(fā)展蘇錫常周邊市場，蔡佳佳卻隱隱感覺到不安。因?yàn)閾?dān)心出事，蔡佳佳提出中途退出。兩人商量后決定，公司所有客戶和固定資產(chǎn)歸孔明麗所有，條件是要注銷兩人合開的江陰東方金德公司，新公司的一切事務(wù)均和蔡佳佳沒有瓜葛?？酌鼷愓J(rèn)為蔡佳佳膽子太小、目光短淺。
2015年4月，兩人一起注銷了原來的公司。很快，孔明麗獨(dú)自成立了捷匯公司。
成功追訴漏犯
為了進(jìn)一步查清事實(shí)，承林峰列出補(bǔ)充偵查提綱，引導(dǎo)公安機(jī)關(guān)繼續(xù)補(bǔ)充偵查相關(guān)證據(jù)。同時，承林峰也自行展開補(bǔ)充偵查，對蔡佳佳是否涉嫌共同犯罪進(jìn)行取證。
承林峰首先到市場監(jiān)督管理局調(diào)取了江陰東方金德投資管理有限公司成立、注銷的相關(guān)書證，又對相關(guān)早期的投資人進(jìn)行了取證，再進(jìn)一步梳理相關(guān)銀行流水賬目，核實(shí)到孔明麗和蔡佳佳合作期間共吸收公眾存款960余萬元，至2015年4月公司注銷時，蔡佳佳共獲得利潤24萬余元，造成投資人損失570余萬元。
經(jīng)過一系列偵查取證，承林峰認(rèn)定蔡佳佳和孔明麗構(gòu)成非法吸收公眾存款罪的共犯，造成的損失金額巨大，應(yīng)對蔡佳佳予以追訴。
2017年3月8日，犯罪嫌疑人蔡佳佳到案，隨后被批準(zhǔn)逮捕。3月28日，江陰市檢察院以犯罪嫌疑人孔明麗、蔡佳佳涉嫌非法吸收公眾存款罪向法院提起公訴。
