大爺，俺們的手機(jī)沒(méi)電了，讓我用用你的手機(jī)打個(gè)電話吧......”。楊大爺好心借給2名年輕男子用手機(jī)，沒(méi)想到電話卡被偷偷拔走，從事了詐騙犯罪活動(dòng)。日前，沁陽(yáng)警方聞警而動(dòng)，一舉抓獲4名詐騙犯罪嫌疑人，破案20起，涉案40余萬(wàn)元。
近日，沁陽(yáng)刑偵大隊(duì)民警工作中發(fā)現(xiàn)，有人以“航空公司退票”“網(wǎng)上課程退款”實(shí)施詐騙犯罪，根據(jù)作案電話號(hào)實(shí)名信息找到王召鄉(xiāng)一位姓楊的老人。
“我正要報(bào)警呢，正好你們來(lái)了”。楊某見到民警后講述了事情原委。11月24日下午，楊某遇到2個(gè)年輕男子，稱手機(jī)沒(méi)有電了，想借用楊某手機(jī)打電話。好心的楊某沒(méi)有多想，把手機(jī)給了2人使用。傍晚，楊某發(fā)現(xiàn)手機(jī)里的電話卡不見了，正回想著是不是2個(gè)年輕男子借手機(jī)偷卡時(shí)，民警上門來(lái)調(diào)查了。
根據(jù)楊某講述的情況，民警迅速展開調(diào)查。經(jīng)精心布控，先后將涉案的鄭某、牛某、司某、楊某4名犯罪嫌疑人抓獲歸案。經(jīng)查，11月下旬以來(lái)，4人以老年人為作案目標(biāo)，利用老年人警惕性低，以借用電話的名義，趁其不備將手機(jī)內(nèi)電話卡盜走，先后在沁陽(yáng)、溫縣、武陟盜取老年人電話卡19張。
民警進(jìn)一步深挖細(xì)查，發(fā)現(xiàn)該犯罪團(tuán)伙盜取老年人電話卡，并以“航空公司退票”“網(wǎng)上課程退款”的名義詐騙作案，共計(jì)20起，涉案資金40余萬(wàn)元。目前，該4名犯罪嫌疑人已被刑事拘留，案件正在進(jìn)一步辦理中。
好心沒(méi)有錯(cuò)，警惕不可少。民警提醒，借用手機(jī)是助人為樂(lè)的善意之舉。在其操作手機(jī)時(shí)要注意觀察，收回手機(jī)后要查看電話卡是否正常。切不可買賣、出借、出租銀行卡、電話卡、身份信息等，為他人實(shí)施電信詐騙、洗錢等犯罪活動(dòng)作幫兇。
斷卡行動(dòng)簡(jiǎn)單說(shuō)
什么是斷卡行動(dòng)？
為遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件高發(fā)多發(fā)態(tài)勢(shì)，維護(hù)社會(huì)治安穩(wěn)定和人民群眾合法權(quán)益，2020年10月10日，國(guó)務(wù)院打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會(huì)議召開，會(huì)議決定在全國(guó)范圍內(nèi)開展“斷卡”行動(dòng)，嚴(yán)厲打擊整治非法開辦販賣電話卡銀行卡違法犯罪。
斷卡行動(dòng)斷的哪些卡？
手機(jī)卡
廣義的電話卡包括：四大基礎(chǔ)運(yùn)營(yíng)商、虛擬運(yùn)營(yíng)商的手機(jī)卡、物聯(lián)網(wǎng)卡等；
銀行卡
廣義的銀行卡包括：個(gè)人銀行卡、對(duì)公賬戶及結(jié)算卡、非銀行支付機(jī)構(gòu)賬戶等。
斷卡行動(dòng)的主要打擊對(duì)象
（一）全面打擊2類團(tuán)伙
手機(jī)卡開卡、帶隊(duì)、收卡、販卡團(tuán)伙；銀行卡開卡、帶隊(duì)、收卡、販卡團(tuán)伙
開卡團(tuán)伙：在各地商業(yè)銀行商業(yè)網(wǎng)點(diǎn)或者通過(guò)信息化手段在線申請(qǐng)開辦銀行卡的人員。
帶隊(duì)團(tuán)伙：在各類QQ群、微信群等發(fā)布收購(gòu)銀行卡信息，與開卡團(tuán)伙交易，支付費(fèi)用后收取銀行卡，交給收卡團(tuán)伙的人員。
收卡團(tuán)伙：發(fā)布信息招募（同城）帶隊(duì)團(tuán)伙的銀行卡后，送交販卡團(tuán)伙的人員。
販卡團(tuán)伙：發(fā)布信息尋找收卡團(tuán)伙，接收全國(guó)各地收卡團(tuán)伙的銀行卡，層層販賣賺取差價(jià)的人員。
（二）重點(diǎn)打擊3類人員
1. 長(zhǎng)期專門從事手機(jī)卡、銀行卡收購(gòu)販賣人員，與東南亞和緬北詐騙團(tuán)伙等境外團(tuán)伙直接勾連人員；
2. 將手機(jī)卡、銀行卡郵寄至境外的物流公司和中轉(zhuǎn)站人員；
3. 銀行卡開販團(tuán)伙犯罪鏈條。
懲罰措施
買賣、出租、出借銀行賬戶（含銀行卡）是違法行為，要承擔(dān)法律責(zé)任，也將面臨嚴(yán)厲的懲戒措施。
（一）金融懲戒措施
《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀發(fā)【2019】85號(hào)）規(guī)定：自2019年4月1日起，銀行和支付機(jī)構(gòu)對(duì)經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購(gòu)買銀行賬戶（含銀行卡）或支付賬戶的單位和個(gè)人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶或支付賬戶的單位和個(gè)人，5年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，并不得為其新開立賬戶。懲戒期滿后，受懲戒的單位和個(gè)人辦理新開立賬戶業(yè)務(wù)的，銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)加大審核力度。人民銀行將上述單位和個(gè)人信息移送金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)并向社會(huì)公布。
（二）法律后果
《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》于2022年12月1日起實(shí)施：
第三十一條 任何單位和個(gè)人不得非法買賣、出租、出借電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、電信線路、短信端口、銀行賬戶、支付賬戶、互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)等，不得提供實(shí)名核驗(yàn)幫助；不得假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立上述卡、賬戶、賬號(hào)等。
對(duì)經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的實(shí)施前款行為的單位、個(gè)人和相關(guān)組織者，以及因從事電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)或者關(guān)聯(lián)犯罪受過(guò)刑事處罰的人員，可以按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定記入信用記錄，采取限制其有關(guān)卡、賬戶、賬號(hào)等功能和停止非柜面業(yè)務(wù)、暫停新業(yè)務(wù)、限制入網(wǎng)等措施。
第三十八條 組織、策劃、實(shí)施、參與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)或者為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)提供幫助，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。
前款行為尚不構(gòu)成犯罪的，由公安機(jī)關(guān)處十日以上十五日以下拘留；沒(méi)收違法所得，處違法所得一倍以上十倍以下罰款，沒(méi)有違法所得或者違法所得不足一萬(wàn)元的，處十萬(wàn)元以下罰款。
（三）涉及罪名
1.詐騙罪
2.掩飾隱瞞犯罪所得罪
3.幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪
警方提醒
1.販賣兩卡，將會(huì)對(duì)自己及家人的生活造成很大影響；
2.查詢名下銀行卡及電話卡，發(fā)現(xiàn)非自己開的，立即到銀行及運(yùn)營(yíng)商處銷卡，避免成為“替罪羊”；
2.將兩卡出賣、出租、出售給“兩卡”犯罪人員牟利的，屬于違法行為！幫助轉(zhuǎn)賬達(dá)到一定金額或幫助犯罪嫌疑人取現(xiàn)的，將會(huì)被依法追究刑事責(zé)任。
轉(zhuǎn)自：焦作政法
來(lái)源：沁陽(yáng)公安
