大爺，俺們的手機沒電了，讓我用用你的手機打個電話吧......”。楊大爺好心借給2名年輕男子用手機，沒想到電話卡被偷偷拔走，從事了詐騙犯罪活動。日前，沁陽警方聞警而動，一舉抓獲4名詐騙犯罪嫌疑人，破案20起，涉案40余萬元。
近日，沁陽刑偵大隊民警工作中發(fā)現(xiàn)，有人以“航空公司退票”“網(wǎng)上課程退款”實施詐騙犯罪，根據(jù)作案電話號實名信息找到王召鄉(xiāng)一位姓楊的老人。
“我正要報警呢，正好你們來了”。楊某見到民警后講述了事情原委。11月24日下午，楊某遇到2個年輕男子，稱手機沒有電了，想借用楊某手機打電話。好心的楊某沒有多想，把手機給了2人使用。傍晚，楊某發(fā)現(xiàn)手機里的電話卡不見了，正回想著是不是2個年輕男子借手機偷卡時，民警上門來調(diào)查了。
根據(jù)楊某講述的情況，民警迅速展開調(diào)查。經(jīng)精心布控，先后將涉案的鄭某、牛某、司某、楊某4名犯罪嫌疑人抓獲歸案。經(jīng)查，11月下旬以來，4人以老年人為作案目標(biāo)，利用老年人警惕性低，以借用電話的名義，趁其不備將手機內(nèi)電話卡盜走，先后在沁陽、溫縣、武陟盜取老年人電話卡19張。
民警進一步深挖細查，發(fā)現(xiàn)該犯罪團伙盜取老年人電話卡，并以“航空公司退票”“網(wǎng)上課程退款”的名義詐騙作案，共計20起，涉案資金40余萬元。目前，該4名犯罪嫌疑人已被刑事拘留，案件正在進一步辦理中。
好心沒有錯，警惕不可少。民警提醒，借用手機是助人為樂的善意之舉。在其操作手機時要注意觀察，收回手機后要查看電話卡是否正常。切不可買賣、出借、出租銀行卡、電話卡、身份信息等，為他人實施電信詐騙、洗錢等犯罪活動作幫兇。
斷卡行動簡單說
什么是斷卡行動？
為遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件高發(fā)多發(fā)態(tài)勢，維護社會治安穩(wěn)定和人民群眾合法權(quán)益，2020年10月10日，國務(wù)院打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會議召開，會議決定在全國范圍內(nèi)開展“斷卡”行動，嚴厲打擊整治非法開辦販賣電話卡銀行卡違法犯罪。
斷卡行動斷的哪些卡？
手機卡
廣義的電話卡包括：四大基礎(chǔ)運營商、虛擬運營商的手機卡、物聯(lián)網(wǎng)卡等；
銀行卡
廣義的銀行卡包括：個人銀行卡、對公賬戶及結(jié)算卡、非銀行支付機構(gòu)賬戶等。
斷卡行動的主要打擊對象
（一）全面打擊2類團伙
手機卡開卡、帶隊、收卡、販卡團伙；銀行卡開卡、帶隊、收卡、販卡團伙
開卡團伙：在各地商業(yè)銀行商業(yè)網(wǎng)點或者通過信息化手段在線申請開辦銀行卡的人員。
帶隊團伙：在各類QQ群、微信群等發(fā)布收購銀行卡信息，與開卡團伙交易，支付費用后收取銀行卡，交給收卡團伙的人員。
收卡團伙：發(fā)布信息招募（同城）帶隊團伙的銀行卡后，送交販卡團伙的人員。
販卡團伙：發(fā)布信息尋找收卡團伙，接收全國各地收卡團伙的銀行卡，層層販賣賺取差價的人員。
（二）重點打擊3類人員
1. 長期專門從事手機卡、銀行卡收購販賣人員，與東南亞和緬北詐騙團伙等境外團伙直接勾連人員；
2. 將手機卡、銀行卡郵寄至境外的物流公司和中轉(zhuǎn)站人員；
3. 銀行卡開販團伙犯罪鏈條。
懲罰措施
買賣、出租、出借銀行賬戶（含銀行卡）是違法行為，要承擔(dān)法律責(zé)任，也將面臨嚴厲的懲戒措施。
（一）金融懲戒措施
《中國人民銀行關(guān)于進一步加強支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項的通知》（銀發(fā)【2019】85號）規(guī)定：自2019年4月1日起，銀行和支付機構(gòu)對經(jīng)設(shè)區(qū)的市級及以上公安機關(guān)認定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶（含銀行卡）或支付賬戶的單位和個人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶或支付賬戶的單位和個人，5年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，并不得為其新開立賬戶。懲戒期滿后，受懲戒的單位和個人辦理新開立賬戶業(yè)務(wù)的，銀行和支付機構(gòu)應(yīng)加大審核力度。人民銀行將上述單位和個人信息移送金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫并向社會公布。
（二）法律后果
《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》于2022年12月1日起實施：
第三十一條 任何單位和個人不得非法買賣、出租、出借電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、電信線路、短信端口、銀行賬戶、支付賬戶、互聯(lián)網(wǎng)賬號等，不得提供實名核驗幫助；不得假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立上述卡、賬戶、賬號等。
對經(jīng)設(shè)區(qū)的市級以上公安機關(guān)認定的實施前款行為的單位、個人和相關(guān)組織者，以及因從事電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動或者關(guān)聯(lián)犯罪受過刑事處罰的人員，可以按照國家有關(guān)規(guī)定記入信用記錄，采取限制其有關(guān)卡、賬戶、賬號等功能和停止非柜面業(yè)務(wù)、暫停新業(yè)務(wù)、限制入網(wǎng)等措施。
第三十八條 組織、策劃、實施、參與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動或者為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動提供幫助，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。
前款行為尚不構(gòu)成犯罪的，由公安機關(guān)處十日以上十五日以下拘留；沒收違法所得，處違法所得一倍以上十倍以下罰款，沒有違法所得或者違法所得不足一萬元的，處十萬元以下罰款。
（三）涉及罪名
1.詐騙罪
2.掩飾隱瞞犯罪所得罪
3.幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪
警方提醒
1.販賣兩卡，將會對自己及家人的生活造成很大影響；
2.查詢名下銀行卡及電話卡，發(fā)現(xiàn)非自己開的，立即到銀行及運營商處銷卡，避免成為“替罪羊”；
2.將兩卡出賣、出租、出售給“兩卡”犯罪人員牟利的，屬于違法行為！幫助轉(zhuǎn)賬達到一定金額或幫助犯罪嫌疑人取現(xiàn)的，將會被依法追究刑事責(zé)任。
轉(zhuǎn)自：焦作政法
來源：沁陽公安
